Maklerbestand kaufen und auslaufende Lebensversicherungen richtig nutzen
Neben den laufenden Bestandseinnahmen sind die ablaufende Lebensversicherungen nach einem Bestandskauf ein nicht zu unterschätzendes Potential. Man sollte hier auch an die oft übersehen betriebliche Altersvorsorge denken.
Laut GDV-Statistik werden jedes Jahr 82 bis 84 Milliarden Euro Versicherungsleistungen von Lebensversicherungen ausgezahlt. Die reinen Ablaufzahlen von Kapitalleistungen betrugen 2019 rund 44 Milliarden, im vergangenen Jahr waren es 41 Milliarden Euro. Davon werden nach Umfragen hochgerechnet etwa 13,5 Prozent wieder angelegt, also nur etwa ein Siebtel des Kapitals. Natürlich werden auch viele Verträge genutzt, um Darlehen zurückzuführen oder das Geld an Kinder oder Enkel weiterzugeben. Dennoch ist das ungenutzte Potenzial für Vermittler riesig. Experten schätzen es auf über 30 Milliarden Euro.
Gerade bei älteren Kundenbeständen ist dieses Wiederanlage-Potenzial – nach einem Bestandskauf – oft schon in den darauffolgenden Jahren nutzbar. So kann der investierte Kaufpreis bereits in wenigen Jahren erwirtschaftet werde.
Viele Ihrer neuen Kunden werden neben der Anlage auf Ihr Bankkonten mit Strafzinsen nach besseren Anlagemöglichkeiten suchen. Da ist die Bandbreite riesig und die Produkte sind mittlerweile so gut geworden, dass es jede Menge Möglichkeiten gibt, mit einer vernünftigen Lösung die Finanzplanung zu gestalten.
Bestandsaufkäufer sollten kurz nach der Übernahme im Rahmen einer Ruhestandplanung den Ablauf ansprechen. Dazu gehört auch, sich einen Überblick zu verschaffen, wo welche Gelder herkommen, wann sie verfügbar sind und wann sie wofür benötigt werden. In diesem Moment beginnt der Planungsprozess, der auch die Wiederanlage entsprechend vorbereiten sollte. Nach einem Bestandskauf sollten sich Käufer so früh wie möglich Klarheit verschaffen, was bei den übernommenen Kunden zu welchem Zeitpunkt passiert.
Das Netzwerk und die Spezialisten vom Makler Nachfolger Club e.V. helfen Ihnen gerne dabei, ein für Sie passendes Ablaufmanagement zu erstellen. Interessierte Bestandskäufer können sich beim Makler Nachfolger Club e.V. https://www.makler-nachfolger-club.de/spezialisten-nachfolgeplanung/ informieren und bei Bedarf ein unverbindliches Strategiegespräch vereinbaren.
Der ersten deutschen Makler Nachfolger Club e.V. (Vorstände: Thomas Suchoweew und Oliver Petersen) hat sich darauf spezialisiert Maklern und Unternehmen auf die Übergabe ihres Bestands vorzubereiten. Dazu bringt der Verein Maklerunternehmen mit den passenden Nachfolgerkandidaten oder potenziellen Kaufinteressenten zusammen. Mit einem bundesweiten Nachfolger-Poll von über 1.000 Kandidaten ist der Verein in der Lage den optimalen Nachfolger zu vermitteln. Zu den Zielen des Makler-Nachfolger-Clubs gehören die Sicherstellung eines nachhaltigen Generationenwechsels, und damit des aufgebauten Lebenswerks sowie eine nachhaltige Betreuung der Kundenbestände. Dazu kommt auch die Erzielung eines optimalen Verkaufspreises, allerdings immer mit dem Ziel, einen würdigen Nachfolger zu finden, der den Unternehmenswert zu schätzen weiß. Mit dieser Arbeit leistet der Makler-Nachfolger-Club sowohl einen Beitrag zur Sicherstellung persönlich erarbeiteter Assets Werte als auch zur Fortführung wirtschaftlich gesunder Unternehmen.
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