Monega und nordIX legen Fonds für Konsumentenkredite auf

„Kurzlaufende, granulare Konsumentenkredite mit höherer Verzinsung bieten eine interessante Anlagealternative, deren Rendite unabhängig von der Entwicklung an den Kapitalmärkten ist“, beschreibt Christian Finke, Geschäftsführer der Monega, die Vorzüge der neuen Anlageklasse. Mit dem nordIX European Consumer Credit Fonds wollen wir auf den steigenden Bedarf von Investoren an attraktiv verzinslichen Credit-Produkten reagieren und ihnen das Segment der europäischen Konsumentenkredite erstmals in einem Publikumsfonds zugänglich machen“, so Finke.

Ziel des neu aufgelegten nordIX European Consumer Credit Fonds ist es, eine jährliche Rendite von 4 Prozent nach Kosten zu erwirtschaften. Hierfür investiert der Fonds breit gestreut in verbriefte Konsumentenkredite, die von ausgewählten europäischen Marketplace Lending Plattformen erworben werden. Durch ihre nachfragefreundliche, digitale Abwicklung und ihre hohe Liquidität am Markt haben Marketplace Lending Plattformen in den letzten Jahren einen wahren Boom erlebt und traditionellen Banken so kontinuierlich Marktanteile abgenommen. Beispiele für solche Kredit-Plattformen, die im Internet Kredite an Privatpersonen vermitteln, sind Younited Credit in Frankreich, Fellow Finance in Finnland oder CreditGate24 in der Schweiz.

„Wir konzentrieren uns auf Konsumentenkredite von Schuldnern aus Nord- und Mitteleuropa, die zum Zeitpunkt der Investition eine gute Bonität sowie eine hohe Zahlungsmoral besitzen“, erläutert Claus Tumbrägel, Vorstand und geschäftsführender Gesellschafter der nordIX AG. „Für den Fonds stellen wir die Kreditportfolios mit großer Sorgfalt auf Basis einer intensiven Due Diligence sämtlicher Kredite einer Plattform zusammen. Die Kredite werden in unserer Datenbank mit allen Zahlungsströmen erfasst und kontinuierlich auch hinsichtlich möglicher Ausfall- und Kreditrisiken überwacht.“

Konsumentenkredite sind Ratenkredite mit vereinbarten monatlichen Zins- und Tilgungszahlungen zur Finanzierung von Gebrauchsgütern wie zum Beispiel Kühlschränken, Fernsehern, Fitnessgeräten oder Autos. Die Kredite auf den Plattformen haben eine Größe von wenigen Tausend Euro, eine Verzinsung, die je nach Land und Bonität des Kreditnehmers zwischen 3 und 15 Prozent liegen kann, sowie eine durchschnittliche Laufzeit von 18 bis 24 Monaten und können je nach Verwendungszweck besichert oder unbesichert sein. Die Marketplace Lending Plattformen teilen ihre Kredite üblicherweise in Score Classes mit unterschiedlicher Ratingqualität ein. „Dabei investieren wir nur in die Ratingkategorien einer Plattform, die zum Zeitpunkt der Anlage das attraktivste Verhältnis von Zinssätzen zu Ausfallraten aufweisen“, sagt Tumbrägel, der zusammen mit seinem Team seit mehr als 12 Jahren am Credit-Markt aktiv ist.

„Wir freuen uns sehr, mit unseren Partnern und Credit-Spezialisten der nordIX AG eine weitere interessante und innovative Fondsidee umzusetzen“, sagt Monega-Geschäftsführer Bernhard Fünger. Der neue nordiX European Consumer Credit Fonds gehört zu den rund 50 Partnerfonds, die Monega zu spezialisierten Anlagethemen mit ausgewählten Fondspartnern für bestimmte Kundengruppen auflegt und auf ihrer KVG-Plattform verwaltet.

Kurzportrait nordIX European Consumer Credit Fonds

• ISIN DE000A2P37M1

• Auflegung: 15.04.2021

• Rentenfonds, der breit gestreut in europäische Konsumentenkredite investiert, die durch Market Lending Plattformen originiert werden

• Fondswährung: EUR

• Mindesterstanlage: 250.000 EUR, Mindestfolgeanlage: keine

• Geschäftsjahresende: 31.03.

• Gewinnverwendung: ausschüttend

• Ausgabeaufschlag: z.Zt. 0,00 %, max. 3,00 %

• Verwaltungsvergütung: z.Zt. 0,90 % p.a., max. 1,75 % p.a.

§   Performanceabhängige Vergütung: keine

• Verwahrstellenvergütung: z.Zt. 0,04 % p.a., max. 0,04 % p.a. (mindestens 15.000 EUR p.a.)

• Verwahrstelle: DZ Bank AG

• Gesamtkostenquote (TER)*: 2,07%

• Kapitalverwaltungsgesellschaft: Monega KAG

• Fondsmanager: nordIX AG

* Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die Aufwendungen insgesamt (mit Ausnahme der Transaktions-

   kosten) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an. Bei den hier

   angegeben Kosten handelt es sich – mangels Vorliegen konkreter historischer Daten – um eine Kostenschätzung,

Chancen

• Attraktives Renditepotenzial im aktuellen Niedrigzinsumfeld
• Die Korrelation mit Kapitalmarktrisiken ist als gering einzustufen, da Ausfallwahrscheinlich-keiten nur mittelbar von Kapitalmarktereignissen beeinflusst werden.
• Vergleichsweise geringe Fondspreisvolatilität durch Berücksichtigung historischer Ausfallwahrscheinlichkeiten in den Ertragsprognosen
• Die hohe Granularität und breite Diversifikation bieten die Möglichkeit einer stabilen Portfolioentwicklung.
• Der Fonds investiert ausschließlich in europäischen Ländern.
• Die zugrundeliegenden Kredite haben kurze Laufzeiten und damit überschaubare Risiken.

Risken

• Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papieren anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden.
• Adressenausfallrisiko: Durch den Ausfall eines Ausstellers oder eines Vertragspartners, gegen den der Fonds Ansprüche hat, können für den Fonds Verluste entstehen.
• Zinsänderungsrisiko: Mit der Investition in festver-zinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert.
• Währungsrisiko: Vermögenswerte des Fonds können in einer anderen Währung als der Fondswährung angelegt sein. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fondsvermögens.
• Derivaterisiko: Der Fonds setzt Derivate zu Absicherungszwecken ein. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken ein-her.
• Kapitalmarktrisiko: Die Kurs- oder Marktwertent-wicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab.
• Wertveränderungsrisiko: Durch die Investitionen des Fondsvermögens in Einzeltitel ergibt sich insbeson-dere das Risiko von Wertveränderungen der Einzelpositionen.
• Konzentrationsrisiko: Das Sondervermögen wird größtenteils verbriefte Konsumentenkredite (Verbriefungen) durch Verbriefungsgesellschaften (Emittenten) erwerben mit welchen Kredit- und/oder Liquiditätsrisiken einhergehen, sofern sich die Bonität der AG11zugrundeliegenden Forderungen verschlech-tert bzw. diese ausfallen und der Markt für diese Instrumente dadurch entsprechenden Liquiditäts-schwankungen unterliegen kann.

Über die nordIX AG:

Die nordIX AG ist ein Fixed Income-Spezialist und beschäftigt sich seit der Gründung im Jahr 2009 ausschließlich mit Anleihen und Derivaten. Am Firmenstandort Hamburg verwaltet die Gesellschaft mehrere Publikums- und Spezialfonds, entwickelt intelligente Anlagekonzepte und berät und unterstützt institutionelle Anleger als Vermittler bei der Direktanlage auf den Rentenmärkten. Mit 18 Mitarbeiter*innen betreut die nordIX AG institutionelle Investoren in Deutschland, Österreich und der Schweiz und verwaltet in sechs verschiedenen Sondervermögen mehr als 400 Mio. Euro.

Disclaimer:

Die Inhalte dieser Pressemitteilung stellen keine Handlungsempfehlung dar, sondern dienen der werblichen Darstellung. Sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch eine Bank noch die Beurteilung der individuellen Verhältnisse durch einen Steuerberater. Der Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen erfolgt ausschließlich auf der Grundlage des aktuellen Verkaufsprospektes, der aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte und der wesentlichen Anlegerinformationen (wAI), die kostenlos auf der Homepage der Gesellschaft unter www.monega.de abgerufen oder von der Gesellschaft in gedruckter Form über die Adresse Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Stolkgasse 25-45, 50667 Köln bezogen werden können. Diese Pressemitteilung wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Gesellschaft keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen ist April 2021, soweit nicht anders angegeben.