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KYC MORE: Die innovative Lösung zur Ermittlung der Eigentümer- und Kontrollstruktur
Das Rätsel der vollständigen Aufdeckung von komplexen Gesellschafterstrukturen großer und internationaler Unternehmensgeflechtestellt stellt seit jeher eine gravierende Herausforderung für das Firmenkundengeschäft von Banken und Finanzdienstleistern dar. Die Ursachen hierfür sind so vielfältig wie die Strukturen der Firmenkunden selbst. Mit KYC MORE haben CRIFBÜRGEL und CURENTIS eine innovative Lösung zur Ermittlung der Eigentümer- und Kontrollstrukturen von komplexen Unternehmensverflechtungen geschaffen und erreichen damit gleichzeitig eine Steigerung der Effizienz in der KYC Analyse. Und: KYC MORE ermittelt auch den wirtschaftlich Berechtigten. Warum ist die Durchdringung von komplexen Gesellschafterstrukturen für Banken und Finanzdienstleister eine so große Herausforderung? Grundsätzlich besteht für alle Banken sowie andere gemäß Geldwäschegesetz-Verpflichtete die Anforderung, bei jeder Geschäftsbeziehung zu einer juristischen…
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Ruhe vor dem Sturm: Privatinsolvenzen sinken in Deutschland weiter – starker Anstieg in 2021 erwartet
Die Privatinsolvenzen in Deutschland verringerten sich im 1. Halbjahr 2020 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 8,4 Prozent. In den ersten sechs Monaten des Jahres mussten 38.695 Verbraucher eine Insolvenz anmelden – und damit so wenig wie seit 2004 nicht mehr. Zu diesem Ergebnis kommt der Informationsdienstleister CRIFBÜRGEL in der neuen Studie „Schuldenbarometer 1. Halbjahr 2020“. In der ersten Jahreshälfte ist in der Summe bisher kaum ein Effekt der Corona-Krise auf die Entwicklung der Privatinsolvenzen zu sehen. Anfang des Jahres, in der Zeit vor der Corona-Krise, waren die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen für viele Verbraucher noch gut. Der Rückgang der Privatinsolvenzen lag wie in den letzten Jahren vor allem an der niedrigen Arbeitslosenquote…
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CRIFBÜRGEL stellt sich neu auf – Drei neue Führungskräfte für Wachstum und Entwicklung
Stefan Nehls übernimmt den Bereich Corporate- und Partner-Sales Thomas Wernet leitet den Bereich Key Account Management Sales und wird neben Frank Schlein Geschäftsführer EURO-PRO Gesellschaft für Data Processing mbH Jörg Brendemühl führt den Bereich Consulting, Analytics & BCI Operations und wird zugleich neben Frank Schlein und Natalia Shchelovanova Geschäftsführer der CRIF Credit Solutions GmbH Der Informationsdienstleister CRIFBÜRGEL erweitert seine Führungsmannschaft und setzt mit diesen Neubesetzungen ein klares Zeichen in Richtung Wachstum. Nach der Ernennung von Dr. Frank Schlein zum neuen CEO für Deutschland, Österreich und Polen gibt es nun drei weitere Neuzugänge im Top-Management. Stefan Nehls verantwortet seit dem 1. August den Bereich Corporate- und Partner-Sales. Thomas Wernet wird ab…
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KYC-Prozess im Wandel – So geht das Firmenkundenonboarding heute (Webinar | Online)
Das Webinar findet im Rahmen unserer Online Webinar-Reihe „Innovations in Credit & Fraud“ statt. CRIFBÜRGEL und CURENTIS zeigen in diesem kostenfreien Webinar auf, wie mit der neuen Lösung KYC MORE die aktuellen Herausforderungen von verpflichteten Unternehmen zur Erfüllung der GWG Anforderungen effektiv umgesetzt und erfüllt werden können. Agenda: – Aktuelle Herausforderungen für die Banken – Regulatorisches Umfeld – Lösungsansätze, um die Anforderungen abdecken zu können – Vorstellung Lösungskomponenten KYC MORE Dozenten: Vanessa Dombek – Senior Consultant Anti Financial Crime, CURENTIS AG Stefan Schetter – Sales Director Special Accounts and Automotive, CRIF Bürgel GmbH Die aktuellen Herausforderungen im Umfeld der KYC-Prüfung sind vielfältig. Einerseits müssen erweiterte Prüfanforderungen durch die Novellierung der…
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CRIFBÜRGEL und CURENTIS starten Online-Umfrage zu KYC-Prozessen
m Rahmen ihrer erfolgreichen Kooperation für einen besseren KYC-Prozess starten CRIFBÜRGEL und CURENTIS ab dem 17.08.2020 eine Online-Umfrage zum Thema KYC (Know Your Customer). Die Umfrage richtet sich an Bank-Praktiker aus dem AML- und KYC-Bereich und ist darauf ausgerichtet noch mehr Informationen über aktuelle Herausforderungen im KYC-Prozess zu sammeln. Beleuchtet werden Fragestellungen wie die technische und personelle Ausstattung der KYC-Bereiche in den Banken sowie die wesentlichen Komplexitätstreiber. Auf Grundlage der Umfrage werden CRIFBÜRGEL und CURENTIS eine Studie zur KYC-Praxis in deutschen Banken veröffentlichen und Handlungsempfehlungen für die Optimierung des KYC-Prozesses entwickeln. Darüber hinaus fließen die Erkenntnisse in die weitere Produktentwicklung ihres Produktes KYC MORE ein. KYC MORE wurde Ende Juni…
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Wie Kleinunternehmer und Freiberufler ihr Handwerk vor Internetrisiken Schützen können
Deutschland hat durch die Corona-Pandemie einen Digitalisierungsschub erlebt. Auf der einen Seite schreitet die digitale Transformation und somit die Digitalisierung neuer Geschäftsfelder weiter schnellen Schrittes voran. Auf der anderen Seite hat die aktuelle Situation Cyberkriminelle unterschiedlichster Facetten auf den Plan gerufen. Computer- und Datenkriminalität entwickelt sich zu einer ständigen Bedrohung für Unternehmen, unabhängig von Branche oder Größe, was die steigende Anzahl von Angriffen belegt. Die Gefahren für die Firmen sind ständig präsent, da Hacker permanent nach Sicherheitslücken suchen, um an geschäftliche Daten wie Namen, Adressen, Passwörter, Finanz- und Kundendaten sowie an weitere Informationen zu gelangen. Auch Kleinunternehmer und Freiberufler im Handwerk sind Ziel solcher Cyberangriffe. „Häufig werden die Risiken eines…
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KYC More: Effizienz im Customer Outreach
Von Customer Outreach sprechen KYC-Experten, wenn es darum geht, im Rahmen des Firmenkunden-Onboardings Dokumente von Firmenkunden zu beschaffen, die nicht öffentlich zugänglich sind. Das kann beispielsweise der Gesellschaftervertrag einer Personengesellschaft, die Satzung eines Vereines oder die Kopie des Personalausweises des wirtschaftlich Berechtigten sein. In der Praxis verlieren Banken insbesondere in diesem Teil des KYC-Prozesses viel Zeit. CRIFBÜRGEL und CURENTIS haben mit KYC More auch für diesen wichtigen Teil des Prozesses eine effiziente Lösung geschaffen, die Zeitbedarf und Kosten senkt. In der Praxis entsteht durch einen Key Accounter oder Firmenkundenberater der Bank Kontakt zu einem neuen Firmenkunden. Die Antragsdaten des Firmenkunden werden eingereicht und der Onboarding Prozess startet. Im Rahmen der…
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Back in Business – Gemeinsam mit CRIFBÜRGEL die Krise meistern: Neues Online-Portal sorgt für finanzielle Transparenz in der Krise
Während unklar ist, wie lange die Corona-Pandemie die Welt und auch die Wirtschaft noch in Atem hält, stellt sich für Unternehmen die zentrale Frage, wie es für sie weitergeht. Der deutschen Wirtschaft muss es gelingen, die Betriebe wieder hochzufahren, Arbeitsplätze zu sichern und gleichzeitig dabei die Gesundheit der Mitarbeiter zu schützen. Die Rettungspakete der Bundesregierung für Unternehmen haben zum Ziel, ein historisches Ausmaß an Insolvenzen zu verhindern und die deutsche Wirtschaft schnellstens wieder auf einen nachhaltigen Wachstumspfad zurückkehren zu lassen. Die Unternehmen müssen wieder Vertrauen und Zuversicht gewinnen, um auch in Zukunft wettbewerbsfähig zu sein. Die Schwierigkeit ist derzeit jedoch, welchen Unternehmen, Geschäftspartner und Lieferanten noch vertraut werden kann und…
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KYC MORE: Eine digitale Lösung für das Transparenzregister
Zu den umfangreichen Verpflichtungen aus dem Geldwäschegesetz gehören auch Bestimmungen über den Umgang mit dem Transparenzregister. Mit KYC MORE haben CRIFBÜRGEL und CURENTIS eine modulare Lösung für einen effizienten KYC-Prozess geschaffen, die auch diese umfassenden Verpflichtungen abdeckt. Im Zuge der Umsetzung der 5. Geldwäscherichtlinie hat das Transparenzregister im Rahmen des KYC-Prozesses der Banken nochmals an Bedeutung gewonnen. Auch wenn die Geburtsstunde des Transparenzregister im Oktober 2017 schon einige Zeit zurückliegt, so werden sowohl die Banken als auch weitere Verpflichtete des Geldwäschegesetzes durch die seit Januar 2020 in Kraft getretene Geldwäscherichtlinie stärker in die Pflicht genommen. Dies gilt insbesondere bei Eingehen einer neuen Geschäftsbeziehung – hier ist die Einholung eines entsprechenden…
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Kundenidentifizierung leicht gemacht: CRIFBÜRGEL kooperiert mit AUTHADA
Banken und Finanzinstitute stehen nicht nur in Deutschland, sondern weltweit vor einer besonderen Herausforderung: Open-Banking Ökosysteme, neue Technologien und steigende Kundenanforderungen bedeuten für etablierte Banken zwar ein Umdenken, eröffnen aber auch zahlreiche Chancen. Mit der Entstehung neuer und offener Ökosysteme, die die Dienstleistungen der Banken mit anderen Services verbinden und bündeln und so den Kundennutzen und die Kundenzufriedenheit in den Mittelpunkt stellen, eröffnet sich für Banken die Chance, die digitale Transformation durch zielgerichtete Partnerschaften für sich zu nutzen. Es ergibt sich eine neue Customer Experience (CX) und zusätzliche Umsatzquellen werden erschlossen. Mit dieser Open-X-Mentalität bündeln Banken sowie neue Akteure am Markt ihre Kräfte, um Finanzdienstleistungen in einem echten digitalen Erlebnis…
