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IVFP analysiert Renditen von Indexpolicen
Trotz dem eigentlich sehr guten Börsenjahr 2023 gab es nur für etwa 40 Prozent aller Inhaber:innen von indexgebundenen Rentenversicherungen (Indexpolicen) eine Renditegutschrift. „Insbesondere Kund:innen, deren Indexmodell auf dem Cap-Verfahren basiert, müssen sich in den allermeisten Fällen mit einer Nullrunde begnügen“ stellt Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer vom IVFP, fest. „Der Grund hierfür liegt vor allem an den aktuell starken Schwankungen der Kapitalmärkte“, so Hauer weiter. Erfreulich für Kunden: der Trend zu mehr Überschüssen und somit besseren Renditechancen hat sich auch im Jahr 2024 fortgesetzt. Aktuell haben 16 Lebensversicherer eine indexgebundene Rentenversicherung im Angebot. Während in den letzten Jahren einige Anbieter ihre Indextarife überarbeitet haben, gibt es im Vergleich zum Vorjahr keine…
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Inflationsauswirkungen, politische Perspektiven in der Altersvorsorge und technische Trends
Der digitale Altersvorsorge Kongress, veranstaltet von dem Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) und Franklin Templeton, war wieder einmal eine äußerst gelungene Veranstaltung. Unter der Moderation von Prof. Michael Hauer (IVFP-Geschäftsführer) und Martin Stenger (Franklin Templeton) versammelten sich Expert:innen, um umfassende Einblicke in die gegenwärtigen Herausforderungen und zukünftigen Entwicklungen sowie internationale Perspektiven der Altersvorsorge zu präsentieren. Matthias Hoppe (Senior Vice President / Portfolio Manager bei Franklin Templeton) tauchte tief in die Welt des Kapitalmarktes ein. Neben einer Beschreibung der aktuellen Lage, beleuchtete er den Kapitalmarktausblick mit Fokus auf Inflation, Wachstum und deren Auswirkungen auf die Geldpolitik und die Zinsstruktur. Die Prognose einer Rückkehr der Inflationsraten auf 2 % bis Ende…
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Erweiterte Geschäftsführung – IVFP baut auf „Eigengewächse“
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung gibt stolz bekannt, dass es zwei neue Geschäftsführer in seinen Reihen begrüßt: Thomas Krapf (Leiter Fachliche Entwicklung und seit 2005 beim IVFP) wird die Leitung des Bereichs Institut übernehmen, während Sebastian Maischl (Leiter IT und seit 2011 beim IVFP) den Bereich Software leiten wird. Diese Erweiterung des Führungsteams ist Teil einer langfristigen Strategie, um das Institut für die kommenden Jahrzehnte durch den Aufstieg aus eigenen Unternehmensreihen zu sichern und weiterhin unabhängig zu bleiben. Der bestehende Gesellschafter-Geschäftsführer Prof. Michael Hauer und der Gesellschafter Prof. Dr. Thomas Dommermuth werden weiterhin aktiv an Bord bleiben und somit ihre wertvolle Expertise und Erfahrung in die Weiterentwicklung des Instituts…
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IVFP untersucht erstmals die Nachhaltigkeitskompetenz von Investmentgesellschaften
„Die Zukunft hängt davon ab, was wir heute tun.“ Dieses Zitat geht auf Mahatma Gandhi zurück und beschreibt auf ideale Art und Weise die Philosophie hinter dem Nachhaltigkeitskompetenz-Rating des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Dieses Jahr wurden erstmals Investmentgesellschaften dahingehend untersucht, welche Anstrengungen sie bereits heute unternehmen, um die Zukunft zu gestalten. Die viel beachtete Untersuchung von Lebensversicherern im vergangenen Jahr bildete dafür die Grundlage. Jenseits der grünen Werbebroschüren wird auch in der aktuellen Untersuchung ermittelt, wie es in den Bereichen „Strategie“, „Prozesse“, „Produkt & Service“ sowie „Kennzahlen“ um die Nachhaltigkeit bestellt ist. Mit 40 % Gewichtung liegt ein klarer Fokus auf den strategischen Aspekten. Das Rating hat damit…
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Die IVFP Plattform – Die Zukunft der unabhängigen Altersvorsorgeberatung
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat einen weiteren Schritt auf dem Weg zu einer umfassenden Beratungsplattform durchgeführt. Die brandneue IVFP Plattform (plattform.ivfp.de) vereint erstmalig die bei Makler:innen beliebte IVFP Beratungssoftware fairadvisor.net und die IVFP Tarifvergleichssoftware fairgleichen.net an einem Ort und schafft so eine unabhängige, umfassende und rechtssichere Beratungsumgebung. „Wir sind aber noch lange nicht am Ende, denn in den nächsten Monaten und Jahren werden die Anwendungen noch mächtig ausgebaut“ so IVFP-Geschäftsführer Prof. Michael Hauer. Die IVFP Plattform bietet eine Fülle von Funktionen, die die Beratung über sämtliche Schichten der Altersvorsorge hinweg erleichtern. Angefangen bei der präzisen Identifikation der individuellen Rentenlücke mithilfe des Schichtenfinders bis hin zur detaillierten Beratung…
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Die Berufsunfähigkeitsversicherung, mehr als „ein Produkt“
Leider reißen die Meldungen über Krankheiten im Berufsleben nicht ab. Die Tagesschau berichtet von `Viel mehr Fehlzeiten wegen seelischer Leiden`[1], der Spiegel von einer Zunahme von psychischen Erkrankungen [2]. Das Thema wird zunehmend ernster, folglich wird eine gute Absicherung stetig notwendiger. Glücklicherweise sind die Individualisierungsmöglichkeiten in der selbstständigen Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU) enorm. Zeitgleich verbessern die Versicherer ihre Bedingungen regelmäßig. Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) bietet hier eine umfassende unabhängige Orientierungshilfe, denn neben dem aktuellen SBU-Rating wird in einem gesonderten Rating zusätzlich die BU-Kompetenz der Versicherer untersucht – eine interaktive Analyse, die die Versicherer auf Herz und Nieren prüft. Eben mehr als nur ein Produkt. Als ein reines Bedingungsrating würde…
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Aktuelles BU-Kompetenz-Rating vom IVFP
Das Geschäftsfeld BU ist hart umkämpft und der Wettbewerb wird in erster Linie über den Preis ausgefochten. Doch reicht die „Abkürzung“ über den Preis wirklich aus? Dazu Georg Goedeckemeyer, Bereichsleiter Rating beim Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP): „Unseren Erachtens verlangt die komplexe Versicherungslage mehr als nur einen reinen Preisvergleich. Sie verlangt den Blick hinter die Kulissen“. Es gilt herauszufinden, bei welchem Versicherer es sich um einen kompetenten und fairen Vertragspartner im Themenbereich der Berufsunfähigkeit handelt, denn die komplexen Parameter dieser Versicherung sind für Endverbraucher:innen nur schwer zu verstehen. Daher untersucht das IVFP neben seinem BU-Produkt-Rating (unter https://www.fairgleichen.net/) zusätzlich die BU-Kompetenz der Versicherer. Das BU-Kompetenz-Rating ist eine interaktive Analyse, bei…
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Die betriebliche Direktversicherung im IVFP Rating
Die Bestandszahlen in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) steigen seit Jahren, auch im Bereich der Direktversicherung. Diese Entwicklung belegen auch die aktuellen Zahlen des GDV[1] (bis einschl. 2021), obwohl seit den vergangenen wegweisenden Neuerungen, wie dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) im Jahr 2018 und dem GKV-Freibetragsgesetz 2020, einige Zeit vergangen ist. Es zeigt sich also, dass die Versicherungsunternehmen die ihnen zur Verfügung stehende Zeit effektiv genutzt haben, um ihre Tarife zu verfeinern und ihren Kund:innen immer attraktivere Angebote zu unterbreiten. Professor Michael Hauer, Geschäftsführer des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP), unterstreicht dies mit den Worten: "Dieser Trend zeigt sich auch in unserem Rating, denn die Tarife klettern mit ihren Ergebnissen Stück für…
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Gemeinsam Mehrwerte schaffen
Spannende Vorträge, persönliche Gespräche, diskursiver Austausch – das beschreibt das IVFP Diskussionsforum am 22. Juni 2023 zum Thema Altersvorsorge am IVFP Hauptstandort in Altenstadt/WN ziemlich gut! Im ersten Slot sprachen IVFP Leiter der Fachlichen Entwicklung Thomas Krapf und Andreas Feldhues (Canada Life) über die optimale Nutzung der IVFP Beratungsanwendung. Andreas Feldhues ist überzeugter langjähriger Nutzer der Software und hat seine Tipps und Tricks weitergegeben. Es folgte eine offene Diskussionsrunde mit vielen Erkenntnissen für alle Teilnehmenden sowie ein Einblick in die für alle Makler:innen nutzbare IVFP Beratungssoftware fairadvisor.net. Der zweite Programmpunkt bestand aus vertrieblichen Tipps von Andreas Kick (IVFP Nachhaltigkeits-Experte) und Ralf Meyer – seit über 10 Jahren als Referent beim…
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Relaunch IVFP Softwarelösungen fairadvisor.net und fairgleichen.net
Das IVFP arbeitet kontinuierlich daran, die hauseigenen Softwarelösungen zur unabhängigen und transparenten Beratung weiter zu verbessern. Die neuesten Software-Updates der IVFP Plattform mit der IVFP-Beratungssoftware fairadvisor.net und der IVFP-Tarifvergleichssoftware fairgleichen.net finden Sie hier zusammengefasst auf einen Blick. Diese Updates beinhalten neue Tools bis hin zu einer optimierten Usability in fairadvisor.net: Was ist neu und optimiert in fairadvisor.net Von neuen Tools bis hin zur optimierten Usability Was ist neu im AltersvorsorgePLANER? • Möglichkeit der Vorgabe des Rentenbedarfs in Euro • Erfassung einer bestehenden Pensionskasse und eines bestehenden Pensionsfonds • Erfassung einer bestehenden Kapitalleistung aus Lebensversicherungen, aus Abfindungen und Erbschaften, aus Firmen-, Praxis- oder Immobilienverkauf, aus geschlossenen Beteiligungen und sonstigen Kapitalanlagen •…
