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Aktuelles BU-Kompetenz-Rating vom IVFP – die Analyse im BU-Geschäftsfeld der Anbieter hat sich bewährt
Eines vorweg – das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat wertungsfrei abgefragt, welche Maßnahmen die Versicherer in der Corona-Krise ergriffen haben, um Kunden entgegenzukommen. Dazu Georg Goedeckemeyer, Bereichsleiter Rating beim IVFP: „Sehr erfreulich ist, dass jeder Versicherer seine speziellen Angebote hat, um Kunden durch diese schwierige Zeit zu helfen – seien es besondere Stundungsmöglichkeiten, außerordentliche Beitragsfreistellung bei vollem Versicherungsschutz etc.“ Natürlich reicht diese Frage nicht aus um herauszufinden, bei welchem Versicherer es sich um einen kompetenten und fairen Vertragspartner in der Berufsunfähigkeitsversicherung handelt. Denn das Geschäftsfeld BU ist hart umkämpft und der Wettbewerb wird in erster Linie über den Preis ausgefochten. Das ist auch verständlich, denn die Parameter dieser…
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IVFP-Umfrage zeigt: „fairgleichen.net“ immer beliebter und stochastische Simulation im Beratungsalltag (sehr) nützlich
Seit mehr als einem Jahr stellt das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) den Vermittlern die Vergleichssoftware „fairgleichen.net“ kostenlos zur Verfügung und hat in dieser Zeit den Tarif- und Funktionsumfang deutlich erweitert. Wie eine aktuelle Umfrage unter Maklern jetzt ergab, kennen inzwischen 60 % aller Vermittler des IVFP-Makler-Panels „fairgleichen.net“. Ein Fünftel der Befragten hat die Vergleichssoftware bereits angewandt. Darunter verwenden mehr als 60 % (11 %) der Makler „fairgleichen.net“ mehrfach pro Monat (pro Woche). Kürzlich wurde „fairgleichen.net“ um die Ergebnisse stochastischer Simulationen, wie sie z. B. im Basisinformationsblatt verwendet werden, ergänzt. Mehr als 80 % der Umfrageteilnehmer erachten „fairgleichen.net“ als (sehr) nützlich, sofern darin für sie alle relevanten Tarife zur…
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Fondspolicen verständlich verkaufen
Das Niedrigzinsumfeld erfordert ein Umdenken in den Köpfen der Kunden, aber auch vieler Berater. Nicht ohne Grund gewinnen Fondspolicen seit Jahren an Bedeutung im Versicherungsvertrieb. Wie sonst sollte auch der Vorsorgebedarf gedeckt werden, wenn die bisherigen Lieblinge der Branche, die garantierten Altersvorsorgeprodukte, keine zufriedenstellenden Renditen mehr erwirtschaften? In diesem Buch werden sowohl Fachkenntnisse vermittelt, als auch die Vorgehensweise einer bedarfsgerechten, nachvollziehbaren und verständlichen Beratung aufgezeigt. In vielen praxiserprobten Ideen und Anregungen erfährt der Leser nicht nur „was“ gemacht werden soll oder „warum“, sondern auch ganz konkret „wie“. Dabei stehen Beratungshilfen und Beispielrechnungen zur Verfügung, die 1:1 im Kundengespräch verwendet werden können. Durch die Umsetzung dieser Tipps wird der Berater das…
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Save the Date: Digitaler Kongress Altersvorsorge
Auch in diesem „besonderen“ Jahr der DKM 2020 digital.persönlich veranstaltet das IVFP wieder den seit Jahren erfolgreichen Kongress Altersvorsorge. Unser Kongress Altersvorsorge findet am Di., den 27. Oktober 2020 von 09:00 Uhr bis 17:00 Uhr unter dem Motto "Altersvorsorge in besonderen Zeiten!" digital statt. Neben interessanten Expertentalks erwarten Sie spannende und informative Vorträge zu den aktuellsten Themen. Weitere Informationen zu unserem Programm finden Sie online unter: https://www.die-leitmesse.de/kongress/altersvorsorge Sichern Sie sich Ihren kostenfreien Messebesuch gleich heute noch unter folgendem Link: www.die-leitmesse.de/ivfp/2020. Seien Sie auch dabei und informieren Sie sich über die neuesten Entwicklungen – wir freuen uns auf Sie! Sie wollen mehr über unsere Messeauftritte & Kongresse erfahren? Kontaktieren Sie uns…
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IVFP-Rating zur bAV-Kompetenz der Versicherer nunmehr zum sechsten Mal durchgeführt – die aktuellen Ergebnisse
Seit langem ist klar: Die gesetzliche Rente wird nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard im Alter zu sichern. Ein essenzieller Zusatz zur Sicherung soll durch die betriebliche Altersversorgung (bAV) erwirkt werden. Das sieht auch der Gesetzgeber so und hat u.a. mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) weitere deutliche Anreize geschaffen, um die Verbreitung der bAV insbesondere bei kleinen und mittleren Unternehmen (KMUs) weiter zu fördern. Stichpunkte hierzu sind bspw. die verbesserte Förderung für Geringverdiener, die Einführung eines Freibetrags für Betriebsrenten in der Krankenversicherung, die Verbesserung von Riester in der bAV, ein zusätzlicher Arbeitgeberzuschuss bei Entgeltumwandlung oder das Sozialpartnermodell mir reiner Beitragszusage. Doch es gilt zu beachten: Die bAV gibt es nicht ohne…
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Fair vergleichen – Tarifvergleich in neuer Dimension mit stochastischer Simulation
Mit der neuen Version von fairgleichen.net setzt das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) neue Maßstäbe bei Vergleichssoftwarelösungen. Erstmals ist es Maklern und Vermittlern möglich, Ablauf- und Rentenleistungen auf Basis stochastischer Simulationen kundenindividuell zu ermitteln. Dabei kann der Benutzer der kostenfreien Vergleichsalternative nicht nur die Vertragslaufzeit kundenindividuell vorgeben, sondern auch zwischen unterschiedlichen Fonds auswählen, welche gemäß ihrer Anlagestrategie simuliert werden. Hierfür hat das IVFP eine Beta-Version für stochastische Simulationen von fairgleichen.net veröffentlicht, die es ab sofort ermöglicht, Tarif-Kennzahlen auf Basis stochastischer Simulationen zu ermitteln. In enger Zusammenarbeit mit der ROKOCO GmbH wurde als erster Tarif der „GENERATION private plus“ der Canada Life implementiert. Der IVFP Geschäftsführer Prof. Michael Hauer freut…
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Das neue Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating des IVFP
Ziel des Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Ratings des IVFP ist es, den Beratern und Kunden eine erste Übersicht zu verschaffen, welche Versicherer sich dem Thema Nachhaltigkeit widmen und ggf. ein passendes Vorsorgeprodukt im Angebot haben. Der Schwerpunkt der Untersuchung liegt auf Fondspolicen und deren Fondssortimenten. Das Rating ist sozusagen als Ausgangspunkt für eine persönliche Recherche zu interpretieren und ergänzt die Produktratings des IVFP. Bei der Analyse wurden die Anleger in zwei Gruppen unterteilt. Beide Gruppen haben unterschiedliche Anforderungen an das Fondsangebot hinsichtlich der Bedürfnisse eines aktiven als auch eines komfortorientierten Anlegers. Der aktive Kunde möchte beim Investieren aktiv mitentscheiden. Für ihn eignen sich eher Aktien- und Rentenfonds. So kann er sein Portfolio individuell zusammenstellen.…
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Zum aktuellen bKV-Kompetenz-Rating des IVFP
Im aktuellen bKV-Kompetenz Rating wurde die Gothaer nun ebenfalls vom IVFP auf „Herz und Nieren“ untersucht. Das erfreuliche Ergebnis ist mit „Exzellent“ bewertet und zu finden unter: www.ivfp.de/bkV-Kompetenz-Rating 2020 Weitere Informationen gibt es unter www.ivfp.de. Über die Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung ist eine unabhängige und inhabergeführte Gesellschaft mit den Geschäftsbereichen Akademie, Software und Rating. Im Jahr 2001 gegründet und mit Hauptsitz in Altenstadt/WN steht es unter der fachlichen Leitung von Prof. Michael Hauer und Prof. Dr. Thomas Dommermuth. Es vergleicht und bewertet Produkte sowie Beratungsprozesse, bietet Finanzdienstleistern fachliche und strategische Beratung sowie eine Vielzahl an Softwarelösungen und Weiterbildungsmaßnahmen. Damit will das IVFP…
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Condor tritt der Community Altersvorsorge des IVFP bei!
Das unabhängige Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat es sich unter dem Motto „Transparenz – wir tun es!“ zur Aufgabe gemacht, Rentenversicherungstarife vergleichbar zu machen. Deshalb hat das IVFP die Community Altersvorsorge gegründet. Die Condor Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft ist nun dieser starken Gemeinschaft beigetreten. Hierzu der Geschäftsführer des IVFP Prof. Michael Hauer: „Es freut uns besonders, dass die Condor Lebensversicherungs-AG als weiteres Mitglied der Community das Thema „Transparenz“ aktiv angeht. Leider sprechen viele Versicherer nur darüber, aber packen dieses Thema nicht konsequent an.“ Condor-Vertriebsvorstand Dr. Ulrich Hilp betont: „Transparenz und Vergleichbarkeit in der Produktwelt sind starke Argumente im Markt der unabhängigen Vermittler. Mit dem Beitritt zur Community Altersvorsorge des IVFP verstärken…
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bAV-Direktversicherungstarife in „fairgleichen.net“ werden aktualisiert
Der kostenfreie Vergleichsrechner „fairgleichen.net“ vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) erhält aktualisierte bAV-Direktversicherungstarife Kürzlich veröffentlichte das IVFP das neue bAV-Direktversicherungsrating [Link] 2020. Der Vergleichsrechner „fairgleichen.net“ bekommt daher ein Update der Tarifdaten und Ratingergebnisse. Fairgleichen.net wird in der Presse auch gerne als „Vergleichsrechner auf Mitmach-Basis“ bezeichnet und genau dies erreichen wir mit dem Ansatz eines Minimum Viable Products (MVP) und der damit verbundenen gemeinsamen Weiterentwicklung mit den Anwendern. Wer regelmäßig zu den Entwicklungen und neuen Anbietern und Tarifen in „fairgleichen.net“ per E-Mail informiert werden möchte, kann sich hier anmelden: https://www.ivfp.de/fairgleichen-anmeldung/ Damit wir Ihre Meinung noch gezielter in die Entwicklung einfließen lassen können, haben Sie die Möglichkeit unter folgendem Link an…
