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IVFP Software BasisrentenBERATER
Das Jahr 2021 neigt sich dem Ende zu, die Börsen verzeichnen Rekordkurse und an den Anleihemärkten ist aktuell auch nicht viel zu holen. Das bedeutet, es ist höchste Zeit sich jetzt noch den maximalen staatlichen Zuschuss zur eigenen Altersvorsorge von bis zu ~10.000 € zu sichern. Wie das geht erklärt Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP): „In 2021 beträgt der Höchstbeitrag zur Basisrente für Ledige 25.787 €. Davon sind 92 % steuerlich ansetzbar. Im Maximalfall kann dadurch das zu versteuernde Einkommen um bis zu 23.725 € verringert werden. Legt man den Spitzensteuersatz von 42 % zugrunde, gewährt der Staat damit einen Zuschuss in Höhe von…
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IVFP zeichnet DWS BasisRente Komfort aus
Das unabhängige Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat Deutschlands einzigen Basisrenten-Fondssparplan mit „SEHR GUT“ bewertet. Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des IVFP, meint hierzu: „Seit mehr als zehn Jahren bewertet das IVFP nun schon Vorsorgelösungen im Bereich der Basisrente. Einen Basisrenten-Fondssparplan zu bewerten, war eine neue Herausforderung. Umso mehr freut es uns, dass wir die „DWS BasisRente Komfort“ auf Anhieb mit einem „SEHR GUT“ auszeichnen konnten.“ Im Bereich des Basisrenten-Ratings musste sich die „BasisRente Komfort“ der DWS dem Prüfverfahren des IVFP stellen, um diese Auszeichnung zu erhalten. Damit die Eignung und Qualität des Produktes für die Altersvorsorge verlässlich und objektiv eingeschätzt werden kann, umfasst das Prüfverfahren etwa 100 Kriterien in…
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IVFP: Das war „unsere DKM 2021“
Anders. Anders als in den vergangenen Jahren. Aber „Unsere DKM 2021 war klasse!“ freut sich Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Seit Jahren gestaltet das IVFP die DKM mit seinem berühmten Kongress Altersvorsorge mit. Natürlich ist nach einem Jahr Corona-Pause die Freude über eine Live-Messe sehr groß! Der DKM-Veranstalter, die BBG Gruppe, hatte mit seinem hybriden Format auch von Anfang an für die Lösung einer Corona-konformen Messe gesorgt. So konnte auch digitalen Teilnehmer/-innen die Möglichkeit gegeben werden, live bei den interessanten Vorträgen und Diskussionen des IVFP-AV-Kongresses dabei zu sein. IVFP-Themen der Messe: Kongress, IVFP-Gütesiegel-Awards, Signierstunde Kongress: Wie immer war der IVFP-Altersvorsorge-Kongress mit 2.175 Fachbesucher/-innen eine der…
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„KORREKT“ | der BeitragsSIMULATOR
Mit diesem Thema rundet das IVFP seinen Kongress Altersvorsorge auf der DKM 2021 ab. „Wir freuen uns mit Christoph von Forstner und Thomas Stabenow zwei ausgewiesene Vertriebsprofis begrüßen zu können! Im Rahmen des Vortrages stellen sie die Einsatzmöglichkeiten des Beitragssimulators vor. Für mich ist er ein absoluter Game Changer in der Vorsorgeberatung!“ so Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des unabhängigen Instituts für Vorsorge und Finanzplanung. Und weiter „Erstmals können damit die „Kosten einer Garantie“ transparent und verständlich dargestellt werden. Darüber hinaus hilft der BeitragsSIMULATOR, die für eine vernünftige Altersvorsorge notwendige Beitragshöhe zu ermitteln.“. In diesem spannenden Vortrag erfahren Sie, wie Sie diese Betragshöhe unter Berücksichtigung des gewählten Garantieniveaus korrekt, schnell und…
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Altersvorsorge? Ja, aber bitte nachhaltig!
Das ist der Titel des vierten Slots des IVFP Kongress Altersvorsorge auf der DKM 2021. Ein Thema, welches die Branche aktuell mit am meisten bewegt! „Wir als Versicherungsbranche tragen eine besondere Verantwortung um den Transformationsprozess hin zu einer nachhaltigen Wirtschaftswelt zu gestalten. Inzwischen dürfte jedem klargeworden sein, dass es sich dabei keineswegs um eine Modeerscheinung handelt, sondern ein gesamtgesellschaftlicher Umdenkprozess stattfindet.“, so Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des unabhängigen Instituts für Vorsorge und Finanzplanung, welches die Branche bei diesem Transformationsprozess aktiv begleitet. Die Bedeutung der Finanzindustrie in diesem Zusammenhang ist unbestritten und bereits im Pariser Klimaabkommen vom 12. Dezember 2015 festgelegt. Der Artikel 2c beschreibt, dass ein wesentliches Ziel darin besteht,…
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Die neue bAV-Beratung mit der IVFP-Anwendung fairadvisor.net
Die bAV ist das am höchsten geförderte Produkt, wenn es um den Aufbau einer kapitalgedeckten Altersversorgung geht. Die 3-fach-Förderung durch Sozialabgaben- und Steuerersparnis sowie durch zusätzliche Arbeitgeberzuschüsse führt vielfach zu einer Förderquote von über 50 %. Die Komplexität der sozialversicherungs- und steuerrechtlichen Regelungen sowie die zahlreichen Konstellationen an Arbeitgeberzuschüssen machen den Einsatz einer Software in der bAV-Beratung unumgänglich, wenn dem Kunden eine fundierte und verlässliche Förderberechnung aufgezeigt werden soll. Die neue Online-Beratungswelt fairadvisor.net des IVFP beinhaltet für Vermittler/Innen zwei Module zur Arbeitnehmerberatung – den bAV RECHNER zum Beratungseinstieg und den bAV-BERATER zur tiefgehenden Beratungsanalyse. „Mit fairadvisor.net hebt das IVFP die bAV-Software auf eine neue Ebene. Mit modernster Usability und unserem…
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IVFP Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating
Das Thema Nachhaltigkeit beherrscht seit einiger Zeit unser Leben und ist in nahezu allen Bereichen angekommen. Der GDV verweist in einem Beitrag, dass Klimaschutz inzwischen mehr als ein „nice to have“ anzusehen ist und dass knapp 60 % der Kapitalanlagen der Versicherer bereits nach ESG-Kriterien gescreent werden[1]. „Das wachsende Interesse der Anleger, die aktuellen Ereignisse in unserem Leben, das Bewusstsein in der Verantwortung für unsere Zukunft – all das trägt dazu bei, dass die Lebensversicherer ihr Nachhaltigkeitsangebot immens verbessert haben,“ betont Georg Goedeckemeyer, Bereichsleiter Rating beim Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Die Geschwindigkeit des Wandels im Fondsangebot der Versicherer zeigt sich auch im aktuellen Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating des IVFP. Waren es…
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Tilgungsaussetzung mit Rentenversicherung = Renditeboost
Die aktuelle Zinslage hat für Investoren und Anleger ihre Licht- und Schattenseiten. „Das Modell der sogenannten Tilgungsaussetzung, endfälliges Darlehen in Kombination mit einer privaten Rentenversicherung, liegt bei den gegenwärtigen Zinsen eindeutig auf der Sonnenseite“ so Prof. Michael Hauer vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP). Das Modell der Tilgungsaussetzung fußt vor allem darauf, dass Darlehenszinsen bei nicht selbstgenutztem Immobilien voll steuerlich abzugsfähig (zum persönlichen Steuersatz) sind und die Erträge aus einer Rentenversicherung steuerlich günstiger (Abgeltungsteuer, bzw. zum hälftigen persönlichen Steuersatz) behandelt werden. Darüber hinaus sind aufgrund der Niedrigzinsphase Darlehenszinsen häufig geringer als die Anlagezinsen, welche bei Abschluss einer fondsgebundenen privaten Rentenversicherung zu erwarten sind. Durch die endfällige Tilgung des Darlehens…
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Vorstellung Fondspolicen Nachhaltigkeitsrating 2021 – „IVFP Inside“ (Webinar | Online)
Es ist wieder soweit: ein neues Format von „IVFP Inside“– der Livestream aus dem IVFP-Campus! erscheint. Im August vergangenen Jahres veröffentlichte das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) zum ersten Mal ein Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating. Seit der Veröffentlichung des Ratings haben sich die Fondspaletten der Gesellschaften noch einmal deutlich verändert. Nun wird das Rating für 2021 im exklusiven Livestream am 06.09.2021 veröffentlicht. Informieren auch Sie sich im Stream! Wir sehen uns „inside“ und freuen uns auf Ihre Teilnahme! Ihr IVFP-Team Eventdatum: Montag, 06. September 2021 10:30 – 10:45 Eventort: Online Firmenkontakt und Herausgeber der Eventbeschreibung: Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbHAuf der Haide 192665 Altenstadt/WNTelefon: +49 (9602) 9449280Telefax: +49 (9602) 94492810http://www.ivfp.de Weiterführende…
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Das Alter ereilt jeden Menschen!
Zusammen mit dem Finanzen Verlag will das IVFP die Ruhestandsplanung mehr ins Licht rücken! Was ist geplant? Ein 24-seitiges Sonderheft (€uro spezial) mit exklusivem Interview des Geschäftsführers des IVFP – Prof. Michael Hauer zum Thema Ruhestandsplanung mit Fondspolicen. Pünktlich zur DKM 2021 erfolgt die Veröffentlichung des Sonderhefts! Landingpage des Finanzen Verlags für die Kooperation: Endspurt für die Vorsorge – Speziale (boerse-online-spezial.de) Unter folgenden Kontaktdaten erfahren Sie alle Infos zur Teilnahme am Round-Table-Gespräch und wie Sie sich in allen Publikationen präsentieren können: Andreas Willing Finanzen Verlag GmbH Abteilungsleiter Sales, Veranstaltungen und Kooperationen Tel.: 089 / 272 64-108 andreas.willing@finanzenverlag.de Über die Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH Das Institut für Vorsorge und…
