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Nachfolgeplanung für Makler und Maklerunternehmen – Aus der Praxis für die Praxis
Die Planung der Nachfolge kann man mit einem Bahn-Streckennetz vergleichen. Um an der richtigen Zielbahnhof anzukommen, müssen Sie verschiedene Haltestellen passieren und in die richtige Bahn ein- bzw. umsteigen. Nur so kommen Sie dort an, wo Sie auch wirklich hinmöchten. Genauso verhält es sich auch mit der Nachfolgeplanung. Auch hier sind verschiedene Meilensteine und Überlegungen nötig, an verschiedenen Stellen das Hinzuziehen von externen Spezialisten ratsam und es sind an den richtigen Punkten die richtigen Entscheidungen zu treffen. Eine Nachfolgeplanung für ein Maklerunternehmen erfolgreich zu gestalten, ist durch die wechselseitigen Verknüpfungen von Inhaber und Nachfolger ein oft sehr aufwändiger und facettenreicher Prozess. Neben finanztechnischen, steuerrechtlichen und juristischen Aspekten geht es beim…
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Notfallordner für Makler und Maklerunternehmen
Die beiden Vereinsvorstände Thomas Suchoweew und Oliver Petersen empfehlen Maklern sich nicht auf die Versprechen von Versicherungsgesellschaften und Maklerpools zu verlassen, sondern die Notfallplanung für den Maklerbetrieb selbst in die eigenen Hände zu nehmen. Bleiben Sie unabhängig! Makler die sich schon rechtzeitig auf eine später zu erfolgende Nachfolgeregelung vorbereiten wollen und noch nicht richtig wissen wie sie damit beginnen sollen, können mit diesem kostenfreien Notfallordner optimal starten. Dieser Notfallordner ist zentrales Element eines Notfallplanes und bietet Maklern mit den zusätzlich gratis downloadbaren Inhalten einen roten Faden für das Befüllen des Notfallordners, des Erstellen des Notfallplanes und gibt ihnen wichtige Hinweise für die Vorbereitung einer später zu erfolgenden Übergabe an einen…
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Finanzierung Maklerbestand und Maklerunternehmen
Der Makler Nachfolger Club e.V. kümmert sich seit 7 Jahren um die Nachfolgeplanung von Versicherungsmaklern und Finanzdienstleistern. In dieser Zeit konnten eine Menge Transaktionen abgeschlossen und passende Nachfolger für in den Ruhestand gehen wollende Finanz- und Versicherungsmakler gefunden und vermittelt werden. Insbesondere beim Verkauf von größeren Beständen oder Unternehmen können oder sollen die Kaufpreiszahlungen oft nicht aus Eigenmitteln dargestellt werden, sondern sollen über externe Finanzierungspartner beschafft werden. Dies führte bisher immer wieder durch die teilweise sehr langen Bearbeitungsdauern der Finanzierungspartner und Banken zu Verzögerungen. Auch waren die Beantragungen der Finanzmittel häufig sehr kompliziert und aufwändig. Durch die Kooperation des Makler Nachfolger Club e.V. und der FinCompare GmbH konnte eine sehr…
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Bestandsverkauf bei Tod des Maklers
Leider erreichen uns in der letzten Zeit vermehrt Anfragen von Hinterbliebenen verstorbener Versicherungsmakler, die sich an uns wenden, um den Bestand aus der Erbmasse des Erblassers zu veräußern. Doch ist das überhaupt möglich? Viele Maklerkollegen sind als Einzelmakler tätig und mit dem Tod erlöschen erstens die Maklerverträge, zweitens das Gewerbe, drittens die Gewerbeerlaubnis und viertens die Courtagezusagen. Ist noch etwas zu retten? Ob da noch etwas zu retten ist, hängt bei Einzelmaklern sehr davon ab, ob in den Maklerverträgen eine Nachfolgeklausel vereinbart wurde. Bestehen diese nicht, befinden wir uns in einer schwierigen Situation, denn zunächst muss geklärt werden, wer die personenbezogenen Daten des Maklerbestandes überhaupt haben darf und wenn das…
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Mythos Bestandsbewertung – wie erziehe ich den höchsten Kaufpreis
Zur Bewertung eines Maklerbestandes oder eines Versicherungsmaklerunternehmens bestehen leider viele Mythen und Märchen. Die einen sagen, der Unternehmens- oder Bestandswert wäre Wert A mal Wert B – fertig. Kann das sein? Andere sagen, eine Unternehmensbewertung sei völlig subjektiv und daher vollkommen beliebig und bieten aus einem reinen Bauchgefühl heraus einen viel zu geringen Preis als potenzielle Käufer, wollen einen viel zu hohen Preis als Verkäufer und beide Seiten wundern sich, dass sie nie zum Zug kommen, weil die richtige Strategie fehlt. Wieder andere suggerieren, dass die Unternehmensbewertung in etwa so kompliziert sei, wie Raketenwissenschaften. Sie sind oft selbsternannte „Gutachter“ und zitieren BGH-Urteile, die anscheinend die Systematik einer Bewertung zwingend vorschreiben.…
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Suchoweew – Maklerbestand verkaufen – Nachfolgeransprache
Glauben Sie nicht an Grimms-Märchen – Angeblich sei es schwer, einen geeigneten Nachfolger zu finden oder kompliziert, einen Bestand oder ein Maklerunternehmen zu bewerten. Die Preise für Maklerbestände seien in den letzten Jahren gefallen. Nachfolger hätten nicht genügend Geld oder Schwierigkeiten, den Kaufpreis zu finanzieren. Unsere Erfahrungen sind komplett anders. Bei uns haben sich über 1.000 solvente und geprüfte Nachfolgerkandidaten registriert. Wir haben in den letzten Jahren über 200 Nachfolgeregelungen begleitet. In 98% aller Fälle haben wir einen Nachfolger innerhalb von 90 Tagen vermittelt, der einen Kaufpreis über den Vorstellungen des abgebenden Maklers bezahlt hat. Für den ersten Eindruck gibt es keine zweite Chance: Sollten Sie sich für eine externe…
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Maklerunternehmen verkaufen – Wie finde ich den passenden Nachfolger?
Den eigenen Nachwuchs zum Nachfolger für das mühsam aufgebaute Lebenswerk zu begeistern, fällt schwer. Eine Karriere als Versicherungsmakler steht hier nicht unbedingt an erster Stelle. Das verschärft die Problematik, einen Nachfolger aus dem eigenen Familienkreis zu finden. Auch sich unter den eigenen Mitarbeitern für den Richtigen zu entscheiden, ist oft sehr problematisch. Deshalb werden sich viele Makler in den nächsten Jahren massiv die Frage stellen, wie bzw. wo sie ihren geeigneten Nachfolger finden, der ihre Kunden weiterhin optimal betreut. Für die meisten Finanzmakler ist es nicht ganz einfach neben dem Tagesgeschäft auch noch den geeigneten Nachfolger für die perspektivische Weiterführung des beruflichen Lebenswerkes zu finden. Insbesondere wenn regionale bzw. bundesweit…
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Makler-Nachfolger-Club e.V. weiter auf Wachstumskurs! 500 Mitglieder überschritten.
Der Makler-Nachfolger-Club e.V. bereitet Versicherungs- und Finanzmakler und deren Bestände und Unternehmen auf den Zeitpunkt der Übergabe an einen Nachfolger professionell vor und sucht den idealen Nachfolger. Die Vorstände Thomas Suchoweew und Oliver Petersen freuen sich, das mittlerweile 500ste Vereinsmitglied begrüßen zu können und blicken auf eine sehr erfolgreiche Entwicklung seit der Gründung des Vereins 2014 zurück. So konnten über das Vereinsnetzwerk Käufer und Verkäufer in über 150 Fällen und mit Kaufpreisen von über 15.000.000,00 Euro zusammengeführt werden. Die Erfolgsquote beträgt ca. 98% und spricht für die Qualität der Abwicklung. Transaktionen mit weiteren ca. 2.500.000,00 Euro befinden sich aktuell in der Abwicklung und für das nächste Jahr stehen weitere Vorbereitungen,…
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Maklerbestand verkaufen – aber an wen?
Immer mehr Makler wollen ihren Maklerbestand verkaufen oder suchen nach einem passenden Nachfolger für ihr Maklerunternehmen. Der Maklernachfolger Club e.V. bietet in der Zusammenarbeit mit erfahrenen Unternehmensberatern und Personalvermittlern eine neue Plattform für die Nachfolgersuche. Bei der Suche nach einem geeigneten Nachfolger oder einem Käufer, der den aufgebauten Maklerbestand kaufen soll, steht der abgebende Makler vor einigen Herausforderungen. Wo finde ich den passenden Nachfolger, der zu meinen Kunden oder Mitarbeitern passt? Welcher Käufer bezahlt mir den höchsten Kaufpreis und kann er sich diesen auch leisten? Wie kann ich geeignete Kaufinteressenten ansprechen, ohne dass meine Kunden, Mitarbeiter oder Mitbewerber sofort erfahren, dass ich verkaufen will? Wie präsentiere ich mein Unternehmen /…
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Maklerbestand verkaufen – doch welche Übergabeform ist die richtige?
Wer sein Maklerunternehmen oder seinen Bestand verkaufen möchte, sollte sich im Vorfeld gut überlegen, in welcher Form er übergeben möchte. Zusätzlich hat jede Übergabeform unterschiedliche Anforderungen an einen Nachfolger. Im Vorfeld wird die Übergabeform ausgewählt. Soll nur der Kundenbestand oder das gesamte Maklerunternehmen übergeben werden? Auch eine Umwandlung von einem Einzelmakler in ein Maklerunternehmen kann sinnvoll sein, um später den Übertragungsprozess zu erleichtern. Bei einem Bestandsverkauf (Asset Deal) ist darauf zu achten, den richtigen Nachfolger zu finden, mit dem die Bestandsübertragung auch umsetzbar ist. Zusätzlich sollte geprüft werden, welche Gesellschaften/Pools der Übernahme zustimmen. Auch der Kaufvertrag muss an den Übertragungsprozess angepasst werden. Für einen Makler ist es durchaus lukrativ, bereits…
