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Bestandsverkauf und Nachfolgeplanung für Makler und Maklerunternehmen
Höchster Zulauf seit Gründung beim Makler Nachfolger Club e.V. Durch die steigende Nachfrage von Maklern baut der Verein seine Dienstleistung weiter aus. Unterstützung bei der Finanzierung und eine neue Plattform mit geprüften Nachfolgern aus ganz Deutschland. Seit der Gründung des Makler Nachfolger Club e.V. im Jahr 2014 steht der Verein seinen Mitgliedern als neutraler, unabhängiger Ansprechpartner zur Verfügung, wenn es um den Kauf oder Verkauf von Maklerbeständen oder Maklerunternehmen geht. Die Vorstände Thomas Suchoweew und Oliver Petersen stehen mit einem großen Vereinsnetzwerk an Spezialisten für die strategische Nachfolgeplanung und der Übergabe des Lebenswerkes an einen geeigneten Nachfolger mit Rat und Tat bereit. Die permanente Erweiterung des Dienstleistungsangebotes, die große Zahl…
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Wechselpilot für Makler, ist neues Fördermitglied im Makler Nachfolge Club e.V.
Mit Wechselpilot können Makler ihren Kunden bis zu 500 € im Jahr einsparen. Von der Stiftung Warentest empfohlen, ausgezeichnet mit dem Deutschen Servicepreis 2020 von ntv und dem Deutschen Institut für Service-Qualität. Über 25.000 zufriedene Kunden. Mitglieder können mit Wechselpilot jedes Jahr die Strom- & Gasverträge Ihrer Mandanten – vollautomatisch und ohne Aufwand optimieren. Wechselpilot verfolgt einen völlig neuen Ansatz im Bereich der Tarifoptimierung für Strom- und Gasverträge. Einmal angemeldet müssen sowohl die Makler als auch ihre Kunden sich nie wieder mit dem lästigen Thema Anbieterwechsel auseinandersetzen, da Wechselpilot jährlich und vor allem automatisch den optimalen Tarif für seine Kunden auswählt. Auch in puncto Vergütungsmodell und Tarifauswahl beschreitet das junge…
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Maklerbestand verkaufen – Gute Vorbereitung zahlt sich aus
Wer seinen Maklerbestand verkaufen möchte oder sein Maklerunternehmen an einen Nachfolger übergeben möchte, sollte sich richtig vorbereiten. Denn eine gute Vorbereitung und Prüfung macht sich beim Verkauf immer bezahlt. Ist das Unternehmen übergabefähig und ist es übergabereif? An dieser Station ist die Übergabefähigkeit des Bestands oder Maklerunternehmens zu prüfen. Kann das Unternehmen auch mit einem neuen Nachfolger erfolgreich sein und hat es Zukunftspotenzial? Alle bestehenden Verträge prüfen Maklerverwaltungsprogramm/Dokumentation/Datenschutz Anbindungen an Pool/Produktpartner Maklerverträge Planen Sie genügend Zeit für Vorbereitung und Übernahme ein. Sie sollten das Unternehmen auf die Übergabe so vorbereiten, dass Ihr Unternehmen für potenzielle Nachfolger attraktiv ist. Stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen dem Nachfolger die Möglichkeit bietet, ein…
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Nachfolgeplanung für Maklerunternehmen – So sorgen Sie für den Notfall vor
Mittlerweile wissen wir alle, dass zwei Drittel der Makler über 50 Jahre alt sind. Die Zahl der Makler, die ihre Nachfolge noch nicht geregelt haben, ist alarmierend hoch. Viele Makler fangen erst im hohen Alter mit ihrer Nachfolgeplanung an und haben dadurch ein erhöhtes Risiko, noch vor der Übergabe in eine Notsituation zu kommen. Gerade durch Unfall oder Krankheit kommen Makler in Situationen, in denen sie nicht mehr selbstbestimmt handeln können. Auch Gesellschafter können im Fall der Fälle ihre Anteile in Gesellschafterversammlungen nicht nach Wunsch vertreten lassen. Richtig sorgt derjenige vor, der nicht nur an die finanziellen Aspekte denkt, sondern auch Regelungen für den Fall trifft, wenn er plötzlich wegen…
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Preise für Maklerunternehmen und Bestände weiter auf hohem Niveau
Beim Makler Nachfolger Club e.V. und bei Petersen Consulting erreichen uns im Moment einige Anfragen, ob und wie sich die Kaufpreise für Maklerunternehmen und Bestände in Zeiten der Corona-Pandemie verändern. Aktuelle Marktsituation Eines vorweg: nach unserer Wahrnehmung in den von uns betreuten aktuellen Fällen ist eine stabile Kaufpreisdurchsetzung von Verkäufern auf hohem Niveau zu verzeichnen. Auch wenn es weitere Faktoren bei der Kaufpreisermittlung zu beachten gibt: wir beobachten bei den Courtage-Multiples einen Anstieg auf über 2,5 und bei den EBIT-Multiples einen Anstieg auf über 5,0. Schon deshalb können wir die Äußerungen vereinzelter Marktteilnehmer nicht bestätigen, dass es durch die Pandemie einen Käufermarkt gibt und dass die Kaufpreise sinken. Da es…
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Neues E-Book zum Thema „Gestärkt aus der Krise“
Die Corona-Krise hat viele Finanzdienstleister und Versicherungsmakler hart getroffen. In der aktuellen Presse kann man lesen, dass es zum Teil bis zu 40% Umsatzeinbußen gab und im Lauf des Jahres Unternehmen mit ihren Geschäftsmodellen auf eine harte Probe stellen wird. Einen solchen „Lockdown“, wie er im März 2020 von der Regierung durchgeführt wurde, hatte es bisher noch nie gegeben. Seit Mitte April 2020 wird versucht, die Beschränkungen wieder zu lockern und die Wirtschaft wieder anlaufen zu lassen. Doch welche Garantie gibt es, dass die Regierung nicht in weniger Wochen wieder alles dicht macht, wenn irgendwelche Kennzahlen ihre Grenzwerte überschreiten? Soloselbständige, Kleinunternehmer und Mittelständler sind betroffen Doch nicht nur Versicherungsmakler sind…
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Nachfolgeplanung und Notfallplanung gehören zusammen
Eine sinnvolle Nachfolgegestaltung bezieht sich nicht nur auf die Frage „Was kommt danach?“. Sie berücksichtigt auch die Regelungen für den Fall des vorübergehenden oder dauerhaften Ausfalls des Maklers, sowohl im Hinblick auf dessen betriebliche als auch private Interessen. Warum Notfallplanung für Makler so wichtig ist: Für den Fortbestand des Maklerbüros ist entscheidend, dass der Betrieb auch dann weiterlaufen kann, wenn die Unternehmerpersönlichkeit ausfällt. Im Falle des vorübergehenden Ausfalls kann es schon genügen, wenn Fachpersonal den Ausfall kompensieren kann und mit den erforderlichen Genehmigungen und Vollmachten (Prokura, Handlungsvollmacht etc.) ausgestattet ist. Persönlich sollte der Makler durch Vorsorgevollmacht und Betreuungsverfügung dafür sorgen, dass nur seine Vertrauenspersonen, nicht aber ein gerichtlich bestellter Betreuer…
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Corona und das Problem der analogen Versicherungsmakler
In den letzten Wochen war das beherrschende Thema die Corona-Pandemie und ihre Auswirkungen auf die Bevölkerung und auf die Wirtschaft. Auch die Finanz- und Versicherungsbranche ist betroffen. Durch die Ausgangs- bzw. Kontaktbeschränkungen bekam die Digitalisierung einen erheblichen Schub und was vor wenigen Wochen noch undenkbar war, hat sich in Windeseile durchgesetzt. Es wurden verschiedene Videoberatungstools von Bridge bis Zoom eingeführt, mit elektronischen Unterschriftssystemen kombiniert und die Beratung der Kunden über Screensharing angeboten. Auch viele Kunden sind dank Mindestabstand von der neuen Welt angetan, weil es den persönlichen Besuch des Versicherungsvertreters zu Hause überflüssig macht und selbst die Fahrt in sein Büro wegfallen kann. Änderungen werden per Email durchgegeben und sollte…
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Maklerbestand verkaufen – Nachfolgeplanung richtig vorbereiten / Aus der Sicht eines Inhabers.
Zunächst sollten Sie sich als Inhaber eines Maklerbestands oder Maklerunternehmens fragen, wann und wie Sie überhaupt Ihren Ruhestand antreten möchte. Folgende Fragen können helfen: Wann möchten Sie aussteigen? Wie möchten Sie dann Ihre Zukunft gestalten? Wie soll der Ausstieg erfolgen? Welcher Finanzbedarf wird benötigt? Wäre eine familieninterne Übernahme möglich? Könnte ein bestehender Mitarbeiter übernehmen? Soll ein externer Nachfolger gesucht werden? Auszahlung als Rente oder Einmalzahlung? Bevor Sie mit Ihrer Nachfolgeplanung starten, sollten Sie sich Gedanken machen, wohin die Reise gehen soll. Ohne die innere Bereitschaft, den Ausstieg zu planen und loslassen zu können, wird die gesamte Nachfolgeplanung schwierig. Wie stehen Sie selbst zur Unternehmensübergabe? Was war oder ist der Anlass…
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Der Fahrplan zur Nachfolgeplanung für Inhaber von Maklerunternehmen und Maklerbeständen
Da ich seit vielen Jahren geschäftlich nur noch mit der Bahn fahre, haben wir Ihnen einen Fahrplan („Roadmap“) erstellt. Bei Ihrer Nachfolgeplanung werden Sie verschiedene Phasen durchfahren. An den unterschiedlichen Stationen kommen wichtige Aufgaben auf Sie zu. Die unternehmerischen Ziele während des Inhaberwechsels sowie die persönlichen Ziele für die Zeit nach der Übergabe stehen für den Inhaber bei der Vorbereitung im Mittelpunkt: Wer soll das Maklerunternehmen übernehmen? Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Übergabe oder einen Verkauf? Was ist mein Maklerunternehmen oder Maklerbestand wirklich wert? Wie gestalte ich meine Nachfolgeplanung? Wie will ich die freie Zeit nach dem Ende meiner beruflichen Laufbahn füllen? Wie soll sich meine Altersversorgung zusammensetzen?…
