-
CSR: Nachholbedarf besonders im Sozialen
Die Axa-Versicherung gewinnt zum dritten Mal das diesjährige Ranking der Zielke Research Consult GmbH um die beste Berichterstattung zu Nachhaltigkeit, wenn auch nur knapp. Zürich und Gothaer folgen. Alle börsennotierten Gesellschaften und alle Finanzinstitute mit mehr als 500 Mitarbeitern müssen gemäß europäischer CSR-Richtlinie seit 2018 einen Bericht vorlegen, der das Engagement des Unternehmens im Corporate Social Responsibility Bereich beschreibt. Die Zielke Rating GmbH hat die Nachhaltigkeitsberichte der deutschen sowie zweier österreichischer und einer Liechtensteiner Versicherung analysiert und konnte insgesamt eine Verbesserung feststellen. Diese suggeriert ein verschärftes Anstrengen der Maßnahmen, vor allem im Umwelt- und im Governancebereich. Der Scope 1-CO2 Ausstoß reduzierte sich trotz Wiederhochfahren der Wirtschaft und erhöhter Büropräsenz von…
-
Trotz schwerer See verbesserte Solvenzquoten bei der privaten Krankenversicherung
Dr Carsten Zielke hat am 31.10.2023 die Zielke Rating GmbH gegründet. Sie wird die Nachhaltigkeitsbewertung von Versicherungen, Banken und Unternehmen der Zielke Research Consult übernehmen. Damit kommt Zielke einer Anforderung der Green Claims Directive zuvor, die vermutlich erst in zwei Jahren verpflichtend wird, die aber eine Trennung von Beratung und Nachhaltigkeitsbewertung fordert. Es wird eine Registrierung bei der ESMA angestrebt, sobald die möglich ist. Zielke verwendet für seinen Prozess nur öffentlich zugängliche Daten und hat damit ein Alleinstellungsmerkmal. Dieses Vorgehen gilt auch für die Zertifizierung von nachhaltigen Versicherungsprodukten. Die Direktive sieht ebenfalls vor, dass Finanzproduktanbieter den Nachhaltigkeitscharakter ihrer Produkte durch Dritte zertifizieren lassen müssen. Eine Praxis, die bereits in Portugal…
-
Trotz schwerer See verbesserte Solvenzquoten bei der privaten Krankenversicherung
Die Solvenzanalyse der deutschen privaten Krankenversicherer zeigt eine gewisse Stabilität mit leicht verbesserten Quoten für 2022 und 2021 im Vergleich zu 2020. Die Transparenz verbessert sich 2022 wieder deutlich. Der Diversifikationsgrad nimmt von 20 auf 2021 von -20,2% auf 14,3% ab, verbessert sich aber in 2022 wieder auf 18,7%. Dennoch sollte die PKV schon angesichts der Hohen Inflation (2020 9%) und der gestiegenen Kosten im Gesundheitswesen ihre Anlagestrategie überdenken. Bisher dominierten festverzinsliche Papiere, die trotz gestiegener Zinsen die Inflation nicht ausgleichen können, genauso wenig wie der geringe Anteil von insgesamt 18,8 Prozent, die in Aktien, Beteiligungen und Immobilien stecken. In der Zukunft ist mit einer Erhöhung der Beiträge besonders zur…
-
Zielke vertritt die Bundesrepublik in Normungsgremien
Die Zielke Research Consult GmbH vertritt die Bundesrepublik Deutschland künftig in internationalen Normungsgremien. Sie hat eine entsprechende Ausschreibung des Umweltbundesamtes gewonnen. Die Zielke Research Consult GmbH wird in den technischen Komitees ISO TC322 „Sustainable Finance“ (nachhaltige Finanzen) und ISO TC 207 „Environmental Management“ (Umweltmanagement), sowie in den entsprechenden DIN-Ausschüssen das Umweltbundesamt und somit die Bundesrepublik Deutschland vertreten Das erste Komitee wird internationale Normen schaffen, deren Einhaltung ein Finanzprodukt als nachhaltig qualifiziert. Das Komitee Environmental Management setzt generellere Standards für eine ESG-Strategie auf Unternehmensebene. Es geht hier darum, Normen im Bereich des Umweltmanagements zu setzen. Dazu gehören Umwelt- und Klimaauswirkungen, einschließlich damit verbundener sozialer und wirtschaftlicher Aspekte. Diese Normen sollen Unternehmen…
-
Carsten Zielke hat neues Mandat der EFRAG
Dr. Carsten Zielke, Geschäftsführer der Aachener Zielke Research Consult GmbH ist zum Mitglied des EFRAG Connectivity Advisory Panel (EFRAG CAP) ernannt worden. Die EFRAG ist eine „Vereinigung ohne Gewinnerzielungsabsicht“ (VoG) nach belgischen Recht. Ziel des Vereins ist es, die Europäische Kommission (EUKommission) bei dem Prozess der Übernahme der International Financial Reporting Standards (IFRS) zu unterstützen. Nach der EU-Verordnung Nr. 1606/2002 sind alle kapitalmarktorientierten Unternehmen in der Europäischen Union verpflichtet, ihren Konzernabschluss nach den IFRS aufzustellen, die von der EU-Kommission übernommen wurden. Ziel des EFRAG CAP ist es, die EFRAG Financial Reporting Technical Expert Group (EFRAG FR TEG) bei dem proaktiven Forschungsprojekt der EFRAG zur Verknüpfung von Finanzberichterstattung und Nachhaltigkeitsberichterstattung zu…
-
Banken auf gutem Weg, die Nachhaltikeitsziele zu erreichen
Die Zielke Research Consult GmbH hat insgesamt 110 Nachhaltigkeitsberichte von Privat- und Geschäftsbanken, Sparkassen und VR-Banken mit einer Bilanzsumme von über 5 Mrd.€ und einer Anzahl ab 500 Mitarbeitern aus dem Jahr 2021 analysiert und ausgewertet. Den ersten Platz im Bankenranking sicherte sich die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) vor der Taunus-Sparkasse und der Hessischen Landesbank. Die drei besten Plätze gehen somit an den öffentlichen Sektor. Unter den Geschäftsbanken achtet die Deutsche Bank (Platz 4) am meisten auf Nachhaltigkeit. Insgesamt qualifizieren sich 24 Geldinstitute für das Zielke-Label in Gold, 39 für das silberne und 40 für das bronzene. Die erneute Analyse der Corporate Social Responsible Berichte (CSR) deutscher Kreditinstitute zeigt nun…
-
LAIQON AG erhält CSR Unternehmenssiegel
Als erster bankenunabhängiger Asset Manager und Vermögensverwalter mit einem Fokus auf Nachhaltigkeit hat sich die LAIQON AG für das CSRUnternehmenssiegel der Zielke Research Consult GmbH (ZRC) in Silber qualifiziert und erhalten. LAIQON hat sich dabei der gleichen strengen Qualitätsprüfung ihres Nachhaltigkeitsberichts wie Versicherer und Banken unterzogen und konnte mit 2,89 Punkten das Silber-Siegel erreichen. Wie bei Banken und Versicherern hat Zielke auch hier ausschließlich mit öffentlich frei verfügbaren Quellen gearbeitet, um die entsprechende Einstufung zu ermitteln. Diese Überprüfung hat LAIQON erfolgreich bestanden. In der Datenbank von Zielke Research Consult befinden sich mittlerweile über 1700 überprüfte Gesellschaften. Zudem hat LAIQON bisher elf seiner Fonds von ZRC überprüfen lassen und für diese…
-
Provisionsverbot gefährdet den Green Deal
In einem offenen Brief sprechen sich die Zielke Research Consult GmbH, Defino Institut für Finanznorm AG und Going Public! Akademie für Finanzberatung AG gegen ein Provisionsverbot für Finanzdienstleister aus. „Durch das Verbot von Provisionen Fehlanreize unterbinden zu wollen, würde dann plausibel sein, wenn das alternative System, nämlich die Vergütung der Beratungs- und Verkaufsleistung durch Honorare, Fehlanreize systematisch ausschließen würde. Das allerdings ist mitnichten der Fall“, sagt Dr. Carsten Zielke, Geschäftsführer der Zielke Research Consult GmbH. So enthalten Honorare keine Stornohaftung. Berater müssen sich somit weniger bemühen, dem Verbraucher das bestmögliche Produkt anzubieten. Honorare sind bezahlt, auch wenn der Kunde mit dem Produkt unzufrieden ist. „Die mit der Stornohaftung erzielten verbraucherschützenden…
-
Candriam Sustainable Equity-Fonds für Artikel 9 (SFDR) zertifiziert
Zielke Research Consult hat den Candriam Sustainable Equity-Fonds für Artikel 9 der Verordnung über die Offenlegung nachhaltiger Finanzprodukte (Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) zertifiziert. Die verschärften SFDR-Regeln, die dieses Jahr in Kraft treten, geben Vermögensverwaltern eine Vorlage für die Berichterstattung darüber, wie Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) sowohl auf Unternehmens- als auch auf Produktebene behandelt werden. Dies dürfte den Kunden einen einfacheren Vergleich ermöglichen, wie Vermögensverwalter mit wichtigen Nachhaltigkeitsthemen wie dem Klimawandel umgehen. Gemäß Art. 9 SFDR wird ein Finanzprodukt, das „eine nachhaltige Investition zum Ziel hat“, als „Artikel 9-Produkt“ zertifiziert. Finanzmarktteilnehmer, die diese Art von Produkten verkaufen, unterliegen einer Reihe von Anforderungen, um zu beschreiben, wie sie nachhaltige Ziele…
-
Zielke Research Consult zeichnet die Gothaer Lebensversicherung für ihre nachhaltigen Versicherungsprodukte aus
Zielke Research Consult bescheinigt den Lebensversicherungsprodukten Gothaer Garantie Rente Index und Gothaer Index Protect“ Nachhaltigkeit nach Artikel 8 der Offenlegungsverordnung. Zielke Research Consult GmbH hat heute den Prüfungsprozess für zwei Lebensversicherungsprodukte der Gothaer Lebensversicherung abgeschlossen. Das unabhängige Analyse- und Beratungshaus untersuchte das Sicherungsvermögen der Gothaer Lebensversicherung sowie die dem Kunden angebotenen Indizes inklusive Sicherungsmechanismen der Produkte Gothaer Garantie Rente Index und Gothaer Index Protect. Das Ergebnis: Sowohl das Sicherungsvermögen der Gothaer Lebensversicherung als auch die beiden untersuchten Produkte erfüllen die Kriterien nach Artikel 8. „Zusätzlich zum Erreichen des Gold Labels der Gothaer in unserem ESG-Unternehmensranking freuen wir uns den Produkten Gothaer Garantie Rente Index und Gothaer Index Protect das ESG-Produktlabel…
